各省、自治区、直辖市及新疆分娩创立兵团人力资源社会保证厅（局），各准备单列市人力资源社会保证局，各企业年金基金投资约束人、托管人：
为进一步巩固养老金产物约束，依据《企业年金基金约束要领》（人力资源社会保证部令第11号）、《人力资源社会保证部 财务部闭于印发职业年金基金约束暂行要领的知照》（人社部发〔2016〕92号）和《人力资源社会保证部 银监会 证监会 保监会闭于企业年金养老金产物相闭题主意知照》（人社部发〔2013〕24号）等法则，现就相闭题目知照如下：
一、人力资源社会保证部按照公法法则和郑重羁系法则，对养老金产物奉行监视约束。投资约束人申请刊行、转化养老金产物，按本知照央求践诺。
二、投资约束人能够面向企业年金基金、职业年金基金，以及其他经人力资源社会保证部承认的及格投资者定向出卖养老金产物。统一养老金产物能够面向分别及格投资者出卖。投资约束人应通过扩充已运作养老金产物的约束范畴，不竭抬高投资效果。
企业年金准备、职业年金准备投资组合的投资约束人，能够将投资组合的委托投资资产投资于养老金产物。法人受托机构能够将受托约束的企业年金准备、职业年金准备基金资产，直接分派给养老金产物。
（八）注册立案营业规矩（委托其他机构承当注册立案人的,应该提交委托署理订定书）；
四、发作人社部发〔2013〕24号文第三条第（五）款所列示的养老金产物转化景遇，且投资约束人与托管人磋议一概拟转化养老金产物的，应正在见知份额持有人后，向人力资源社会保证部申请立案。立案时应供应下列原料：
投资约束人应该自立案确认之日起15日内，以书面投递或布告等形式知照份额持有人。
五、养老金产物发作以下转化景遇的，投资约束人应该自变重生效之日起15日内以书面投递或者布告等形式知照份额持有人，并向人力资源社会保证部通知（款式见附件8）。
六、养老金产物投资约束人和托管人，应该勤恳尽责，对申请立案原料具体凿性、切实性、完善性承当义务。申请时候申请原料涉及的事项发作变更的，养老金产物投资约束人应实时向人力资源社会保证部提交更新原料。
七、存款型、根源举措债权投资准备型、信赖产物型、优先股型、股权型养老金产物，能够采用分期刊行形式。已立案确认但不适宜上述类型央求的分期养老金产物应正在3个月内依规向人力资源社会保证部申请转化或终止。
（一）养老金产物遵照“××公司××分期××型养老金产物”的款式定名，各分期账户遵照“××公司××分期××型养老金产物N期”（N=1、2、3…）的款式定名。此中，“××公司”指投资约束人简称，“××型”指显示投资偏向的产物类型。已运作的分期养老金产物，可暂褂讪改名称。
（二）养老金产物合同条件联合实用于各分期账户，各分期账户运营约束均应听命养老金产物合同央求。拟转化合同条件的，应对养老金产物合同举办团体转化，不得仅对某一个或几个分期账户举办转化。
（三）各分期账户独立运作，投资约束人委托托管人工各分期账户开立独立的托管账户、证券账户以及其他用于投资运作的账户，独立践诺申购、赎回、份额计量、估值核算、净值揭橥、新闻披露、终止清理等操作。
托管人应该以养老金产物的表面正在其贸易机构为各期养老金产物开立资金托管账户。资金托管账户名称为“××银行××公司××分期××型养老金产物N期（N=1、2、3…）资产”，“××银行”为养老金产物托管人的简称，“××公司”为养老金产物投资约束人的简称，“××公司××分期××型养老金产物”应该与养老金产物立案确认函中的名称一概。
（四）投资约束人应该自各分期账户运作之日起15日内，向人力资源社会保证部报送分期账户根基因素表（见附件9）。
（五）各分期账户约束费率（含赎回费率）转化的，应按本知照第四条、第五条的闭连法则执行立案手续。
八、人力资源社会保证部遵照人社部发〔2013〕24号的法则，对收到适宜法则的养老金产物立案原料，做出确认通过或者不予通过的决策。不予通过的，解说情由并知照投资约束人。
养老金产物投资约束人正在一个天然年度内发作3次养老金产物立案不予通过景遇的，人力资源社会保证部将从第3次做出不予通过决策之日起，6个月内暂停受理其新养老金产物立案申请。
九、投资约束人应自养老金产物得到首次立案确认之日起12个月内举办召募。超期未召募养老金产物到达2只及以上的，人力资源社会保证部将暂停受理其新养老金产物立案申请。已运作单只养老金产物存续范畴未到达5000万元的，人力资源社会保证部将不再受理该投资约束人新的同类型养老金产物的立案申请。股权型、优先股型以及面向根基养老保障基金定向出卖的养老金产物能够不受本条法则的范围。
投资约束人应该对本公司已立案但尚未召募的养老金产物举办梳理分解，客观评估相闭情状，正在本知照下发之日起3个月内向人力资源社会保证部提交刊出相闭养老金产物的申请及闭连解说原料。过期，除国度闭连策略发作调动表，人力资源社会保证部不再受理闭于刊出养老金产物的申请。
养老金产物刊出，特指对处于超期未召募状况的养老金产物或已不再具备召募要求的养老金产物举办的集结清算。
十、投资约束人资历发作转化的，应依规正在企业年金基金投资约束营业移交期到期前，向人力资源社会保证部申请转化养老金产物刊行主体；过期未申请转化的，按人社部发〔2013〕24号文中闭于养老金产物终止景遇管理。
十一、依据本知照申请养老金产物立案的，立案原料须经各相闭方确认后加盖单元公章或合同专用章，并向人力资源社会保证部报送纸质原料和扫描件各一份。
投资约束人应依据商场情况、商场需求、投资计谋等举办归纳评估论证，依规申请刊行养老金产物，执行闭连立案手续，并遵照养老金产物新闻披露等羁系央求，做好养老金产物运转约束，不竭巩固危害防控，确实落实危害约束义务，擢升年金基金投资约束效果，掩护投资者甜头。人力资源社会保证部对养老金产物立案实行台账约束，并对养老金产物运转情状修设考查评判机造。考查评判实质席卷但不限于养老金产物立案原料及申请圭表的典型性，养老金产物运转约束的合规性，养老金产物新闻披露职责执行情状等，闭连考查评判实质将纳入对企业年金基金约束机构的团体考查评判。
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